Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Als Inhaber einer Lizenz der Malta Gaming Authority unterliegen wir strengen gesetzlichen Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und welche Rechte Sie dabei haben.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Pandido Casino wird von der Pandido Entertainment Ltd betrieben und ist bei der Malta Gaming Authority (MGA) lizenziert. Damit gelten für uns die maltesischen Gesetze gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie die entsprechenden Vorschriften der Europäischen Union. Wir setzen diese Vorgaben nicht nur formal um, sondern haben ein eigenes Compliance-Team eingerichtet, das verdächtige Muster erkennt, meldet und dokumentiert.

Geldwäsche bedeutet, dass illegal erlangtes Geld über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf geschleust wird. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, etwa durch Einzahlungen mit anschließender sofortiger Auszahlung. Genau deshalb prüfen wir Identität, Herkunft der Gelder und Transaktionsmuster, bevor Gelder ausgezahlt werden. Diese Prüfungen schützen Sie als ehrlichen Spieler genauso wie uns als Unternehmen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Identität anhand der von Ihnen angegebenen Daten sowie externer Datenbankabgleiche. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Darüber hinaus können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Verhalten jederzeit eine erneute Prüfung verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

Ohne vollständige Verifizierung können keine Auszahlungen freigegeben werden. Das gilt für alle Auszahlungsmethoden gleichermaßen, also auch für Kryptowährungen.

• Registrierung: Alters- und Identitätsdaten werden automatisch abgeglichen; die Teilnahme ist erst ab 18 Jahren zulässig
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend erforderlich
• Laufender Betrieb: verdachtsunabhängige und verdachtsbezogene Folgeprüfungen bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder auffälligem Spielverhalten

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung ist so angelegt, dass sie für Sie wenige Minuten dauert, sofern Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Sie laden alles direkt über Ihr Konto hoch, es gibt keinen Versand per E-Mail oder Post.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der Europäischen Union gespeichert. Der Zugriff ist auf Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, die einer Verschwiegenheitspflicht unterliegen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

• Schritt 1: Im Profil den Bereich Verifizierung öffnen
• Schritt 2: Dokument auswählen, fotografieren oder scannen, alle vier Ecken und die volle Gültigkeit müssen sichtbar sein
• Schritt 3: Nachweis des Wohnsitzes hochladen, Name und Adresse müssen mit Ihren Kontodaten übereinstimmen
• Schritt 4: Zahlungsmethode bestätigen, mit der Sie eingezahlt haben
• Schritt 5: Prüfung durch unser Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden
• Schritt 6: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto

Wann wir die Herkunft klären

Source of Funds und Source of Wealth

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) oder die Quelle Ihres Vermögens (Source of Wealth) nachzuweisen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die MGA auferlegt. Wir stellen diese Anfrage nur, wenn konkrete Anhaltspunkte vorliegen oder bestimmte Betragsschwellen überschritten werden.

Als Nachweise akzeptieren wir zum Beispiel Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Selbstständigkeit oder Immobilienverkäufen. Der Nachweis deckt nur den Zeitraum und die Beträge ab, auf die sich unsere Anfrage bezieht. Wird kein Nachweis erbracht, dürfen wir die Auszahlung nicht freigeben und müssen den Vorgang gegebenenfalls an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta melden. Das ist die Aufsichtsbehörde, der wir gegenüber berichtspflichtig sind.

Transaktionsprüfung und Auszahlungsregeln

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und Spielverhalten mit den für Ihr Konto typischen Mustern. Weicht eine Transaktion deutlich ab, wird sie zur manuellen Prüfung freigegeben oder zurückgehalten, bis die Klärung abgeschlossen ist. Für Sie als Spieler ist das meist unsichtbar; sichtbar wird es nur, wenn eine Auszahlung länger dauert als die übliche Bearbeitungszeit.

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, rechnen wir anteilig ab. Die Mindestein- und Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, Auszahlungen sind auf 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat begrenzt. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 5 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Mitwirkung passiert

Verifizierung ist kein optionaler Schritt, sondern Voraussetzung für Auszahlungen. Kommen Sie unserer Aufforderung nicht nach oder stimmen die vorgelegten Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, bleiben Auszahlungen gesperrt. Nach spätestens 30 Tagen ohne vollständige Verifizierung behalten wir uns vor, das Konto zu schließen und Guthaben auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person zurückzuüberweisen, sofern keine gesetzlichen Meldepflichten entgegenstehen.

Bei Fälschungsverdacht, Nutzung von Drittidentitäten oder Hinweisen auf Geldwäsche müssen wir das Konto sofort einfrieren. In solchen Fällen prüfen wir den Vorgang und sind verpflichtet, einen Verdachtsbericht an die FIAU zu übermitteln, ohne Sie darüber zu informieren. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft zahlen wir auch nach einer Kontoschließung aus. Ihnen steht jederzeit das Recht zu, fehlende Dokumente nachzureichen und eine erneute Prüfung zu verlangen.

Sie können bei Fragen oder Beschwerden zu Verifizierungsvorgängen unseren Support rund um die Uhr per Live-Chat erreichen oder eine E-Mail an [email protected] senden. Bei Streitfällen besteht zusätzlich das Recht, die Streitbeilegungsstelle der Malta Gaming Authority anzurufen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben der MGA fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, bei laufenden Ermittlungen länger. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde. Nach Ablauf werden die Dokumente gelöscht oder anonymisiert, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungspflichten anderer Art bestehen fort. Sie können jederzeit über unseren Support Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen, sie berichtigen lassen oder der Speicherung widersprechen, soweit die DSGVO dem nicht entgegensteht.

Häufige Fragen zu Pandido

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Alter und Identität automatisch anhand Ihrer Angaben und externer Abgleiche. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung bei Pandido Casino?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto.

Kann ich mit Kryptowährung die Verifizierung umgehen?

Nein. Die Verifizierungspflicht gilt unabhängig von der Zahlungsmethode, also auch für Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin und Dogecoin.

Warum wird nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Einzahlungsgelder zu klären. Die Anfrage ist keine Unterstellung, sondern eine regulatorische Vorschrift der Malta Gaming Authority.

Was passiert, wenn meine Auszahlung wegen der Prüfung verzögert wird?

Auszahlungen werden erst nach abgeschlossener Verifizierung freigegeben. Solange Dokumente fehlen oder geprüft werden, bleibt die Auszahlung zurückgestellt; Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet.